Задать вопрос юристу
Укажите время для связи с Вами:

Понятие банковской тайны

Понятие банковской тайны

Банковская тайна представляет собой совокупность данных относительно личности и финансового благосостояния лица, не подлежащая свободному распространению и раскрытию третьим лицам без получения на то официального разрешения. За разглашение подобной информации предусмотрено уголовное наказание. С другой стороны, существуют определенные компании и обстоятельства, требующие обязательной публикации определенной информации. Разберемся в этом несколько подробнее.

Законодательное регламентирование понятия банковской тайны

К банковской тайне в ГК РФ относятся следующие данные:

  • личные и контактные сведения о человеке;
  • информация о расчетных счетах и их состоянии;
  • история операция с расчетными счетами и т.д.

Все это не подлежит разглашению. В противном случае виновное лицо понесет уголовную ответственность с последующим наказанием.

Какая предусмотрена ответственность за разглашение банковской тайны?

При выявлении нарушений основных положений ФЗ о банковской тайне предусматривается уголовная ответственность. Стоит также отметить, что за сбор подобной информации наказание будет более мягким, чем за непосредственное разглашение.

Таким образом, виновное лицо может получить наказание в виде:

  • штрафа в размере до 1 млн. руб. или 2-х-летнего дохода преступника;
  • принудительных работ или заключения под стражу на срок до 3-х лет;
  • наложения запрета занимать конкретные должности сроком до 3-х лет;
  • исправительных работ на протяжении 2-х лет.

Если же при раскрытии личных данных клиент понесет существенный ущерб, то наказание может быть более серьезным.

В соответствии с законом о банковской тайне за распространение информации о клиенте, вне зависимости от причин и сложившихся обстоятельств, предусмотрено наказание в соответствии с нормами УК РФ. Даже при отсутствии фактического ущерба клиенту заменить наказание на административное невозможно.

Кто и при каких обстоятельствах может получить доступ к банковской тайне?

На законодательном уровне предусмотрена и возможность получения доступа к банковской тайне. Поскольку деятельность организаций подразумевает необходимость осуществления регулярных проверок и мониторинга банковских счетов, воспользоваться данным правом могут уполномоченные на то органы государственных структур:

  • МВД и следствия;
  • ПФ и ФСС;
  • ФСБ;
  • таможенная служба;
  • органы правосудия;
  • налоговая инспекция и т.д.

По официальному запросу соответствующих структур банки и иные финансовые учреждения обязаны предоставить актуальные данные по клиенту. И отказать им в этом на законных основаниях невозможно.

0 комментариев
Задать вопрос

Имя:*
E-Mail:
Полужирный Наклонный текст Подчёркнутый текст Зачёркнутый текст | Выравнивание по левому краю По центру Выравнивание по правому краю | Вставка смайликов Вставка ссылкиВставка защищённой ссылки Выбор цвета | Скрытый текст Вставка цитаты Преобразовать выбранный текст из транслитерации в кириллицу Вставка спойлера